Bewältigung der manuellen Herausforderungen bei der Versicherungsverfolgung

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Haben Sie es mit mehreren Versicherungspolicen und Versicherungsscheinen zu tun, haben Sie Schwierigkeiten, den Überblick über Ablaufdaten zu behalten, Deckungsgrade zu überprüfen, Risiken zu mindern und jede Menge Dokumente zu verwalten?

Klingt vertraut?

Die Notwendigkeit einer effizienten Versicherungsverfolgung liegt auf der Hand. Lassen Sie uns untersuchen, was Versicherungsverfolgung beinhaltet und warum sie für verschiedene Branchen von entscheidender Bedeutung ist, insbesondere für Kreditgeber, die ihre Kreditportfolios vor potenziellen Risiken schützen.‍

Was ist Versicherungsnachweis oder Versicherungsverfolgung?

Es ist wichtig, den Überblick über die Versicherung zu behalten. Dies gilt für verschiedene Arten von Policen in verschiedenen Branchen, wie Haus-/Sachversicherungen, Haftpflichtversicherungen und Autoversicherungen. Dies ist besonders wichtig für Kreditgeber (Kreditgenossenschaften, Hypothekenunternehmen und Banken), die Kredite für Vermögenswerte wie Häuser und Autos (sogenannte Sicherheiten) gewähren. Diese Kreditgeber müssen sicherstellen, dass die Kreditnehmer über einen angemessenen Versicherungsschutz verfügen, um die Risiken für ihr Kreditportfolio zu minimieren.

Unternehmen stehen bei der Nachverfolgung von Versicherungen häufig vor Herausforderungen, was zu potenziellen Deckungslücken und einer erhöhten Risikoexposition führen kann. Angesichts des stetigen jährlichen Anstiegs der Versicherungsprämien wird es immer wichtiger, die Verlängerungen und Deckungsgrade im Auge zu behalten. Eine effektive Versicherungsverfolgung ist unerlässlich, um sicherzustellen, dass die Policen aktiv bleiben, einen ausreichenden Versicherungsschutz bieten und umgehend erneuert werden, um Risiken zu minimieren.

Grundlegendes zur Versicherungsverfolgung und ihren wichtigen Funktionen

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Ein Versicherungs-Tracker geht über die Überprüfung hinaus, ob eine Police besteht. Sie überprüfen auch, ob der Versicherungsschutz angemessen ist und regionale Risiken abdeckt, wie z. B. Hochwasserversicherungen in hochwassergefährdeten Gebieten oder gegebenenfalls Waldbrandschutz — mit anderen Worten, sie bieten umfassenden Schutz für ein Versicherungspaket. Unsere Untersuchungen zeigen, dass die Versicherungsverfolgung sicherstellt, dass die Policen wichtige Elemente wie Sachschäden, Haftung und relevante regionale Risiken beinhalten. Hier sind einige wichtige Aspekte, die für eine Versicherungspolice relevant sind:

• Ablaufdaten der Richtlinien zur Überwachung und Nachverfolgung: Nachverfolgen, wann Versicherungspolicen ablaufen, und sicherstellen, dass sie vor Ablauf erneuert werden.
• Überprüfung der Deckungsgrade: Überprüfung, ob die Versicherungspolice angemessene Deckungsgrenzen vorsieht, die auf die Bedürfnisse der versicherten Partei und etwaige Änderungen der Umstände zugeschnitten sind.
• Verwaltung der Dokumentation: Organisation und Pflege von Aufzeichnungen über Versicherungspolicen, einschließlich Versicherungsdokumenten, Verlängerungsbescheiden und Versicherungsbescheinigungen.
• Deckung und Abzug von Gefahren: Überprüfung, ob alle Arten von Gefahren in der Versicherungspolice abgedeckt sind oder ob einige ausgeschlossen sind.
• Deckung durch Überschwemmungen, Stürme und Waldbrände: Nicht alle Standorte sind den gleichen Klimarisiken ausgesetzt. In Gebieten, die anfällig für Überschwemmungen, Stürme oder Waldbrände sind, müssen Kreditgeber darauf achten, dass die Kreditnehmer über einen ausreichenden Versicherungsschutz verfügen. Insbesondere wenn sich die Immobilie in der Nähe eines Gewässers oder eines Waldgebiets befindet, ist der Schutz vor Überschwemmungen, Stürmen und Waldbränden von entscheidender Bedeutung, um sich vor potenziellen finanziellen Verlusten zu schützen.
• Compliance-Management: Sicherstellen, dass Versicherungspolicen den gesetzlichen Anforderungen, Branchenvorschriften und vertraglichen Verpflichtungen entsprechen.
• Behebung von Deckungslücken: Identifizierung von Lücken oder Mängeln im Versicherungsschutz und Ergreifen von Maßnahmen zu deren Behebung, um zukünftigen Risiken vorzubeugen, z. B. durch den Abschluss zusätzlicher Versicherungsleistungen oder die Anpassung der Versicherungslimits.

Warum stellen Versicherungsunternehmen ein Dateneingabeteam ein?

Es ist entscheidend, dass die Kreditnehmer über einen angemessenen Versicherungsschutz für Hypothekenimmobilien (oder Fahrzeuge im Fall von Autoversicherungen) verfügen, um das Risiko eines Kreditportfolios zu mindern. Während einige Versicherungsträger diese Informationen in einem leicht verständlichen Format (EDI/XML) bereitstellen, senden die meisten sie immer noch in Papierformat (PDF, JPEG, TIFF usw.). Aus diesem Grund müssen Hypothekendienstleister und Versicherungsprüfer diese Informationen manuell analysieren und extrahieren, indem sie große Teams von Mitarbeitern zusammenstellen, bevor sie entscheiden, ob eine Versicherung erzwungen oder der Kreditnehmer benachrichtigt werden soll, um einen angemessenen Versicherungsschutz zu gewährleisten.

Fallstricke manueller Versicherungsverfolgungsprozesse

• Fehleranfällig: Die manuelle Dateneingabe ist anfällig für menschliche Fehler, was die Wahrscheinlichkeit von Ungenauigkeiten im Tracking-Prozess erhöht. Solche Fehler können die Integrität der Versicherungsunterlagen gefährden und indirekte Risiken für das Kreditportfolio mit sich bringen, was möglicherweise zu finanziellen Verlusten oder regulatorischen Problemen führen kann.
• Eingeschränkte Skalierbarkeit: Manuelle Methoden behindern die Skalierbarkeit, da sie eine Erhöhung der Belegschaft im Verhältnis zum Umfang der erforderlichen Versicherungsnachverfolgung erforderlich machen. Dies führt häufig zu einem erhöhten Aufwand für das Versicherungsmanagement und erfordert zusätzliche Ressourcen für die Überwachung und Koordination größerer Teams.
• Zeitaufwändig: Manuelle Prozesse sind von Natur aus langsamer und führen zu Engpässen, die die zeitnahe Bearbeitung und effiziente Verwaltung von Versicherungsdokumenten behindern. Diese Verzögerung kann dazu führen, dass Termine nicht eingehalten werden oder Kreditnehmer, die sich nicht an die Vorschriften halten, nicht erkannt werden, wodurch das Unternehmen potenziellen Risiken innerhalb seines Kreditportfolios ausgesetzt ist.
• Operative Ineffizienz: Die Skalierung manueller Prozesse erfordert erhebliche Personal- und Schulungsinvestitionen. Dies beinhaltet die Rekrutierung und Schulung von Mitarbeitern über die Besonderheiten der Branche, die ressourcenintensiv sein können und zu hohen Fluktuationsraten führen können. Folglich sind Unternehmen möglicherweise in einem fortwährenden Rekrutierungs-, Schulungs-, Lern- und Wiedereinstellungszyklus gefangen.

Vergleich traditioneller OCR mit modernen KI- und ML-basierten Lösungen für die Versicherungsverfolgung

Lassen Sie uns untersuchen, wie sich traditionelle OCR-Methoden von modernen KI- und ML-basierten Ansätzen unterscheiden. Schauen Sie sich auch an, wie das transformative Potenzial fortschrittlicher Technologie in der Rationalisierung von Abläufen und der Verbesserung der Genauigkeit liegt.

Herausforderungen veralteter OCR-Lösungen bei der Versicherungsverfolgung

Trotz der Versuche einiger Unternehmen, die Komplexität der Versicherungsverfolgung mithilfe von OCR-Lösungen in Kombination mit veralteten, layoutbasierten Ansätzen zu bewältigen, haben sich viele von ihnen dazu durchgesetzt, Rückkehr zu manuellen Methoden.

Der Grund?

Dokumente zur Versicherungspolice stellen eine Vielzahl von Herausforderungen dar das mit herkömmlichen OCR-Lösungen nur schwer zu überwinden ist. So kann sich beispielsweise ein Dokument mit einer Grundsatzerklärung erheblich von einem Dokument zur Vertragsverlängerung unterscheiden, was es schwierig macht, alte Dokumente zu verwenden OCR-Systeme um genau zwischen ihnen zu unterscheiden. Darüber hinaus variieren die Layouts zwischen Versicherungsträgern wie Geico, State Farm oder Allstate stark, was die Identifizierung und Extraktion relevanter Informationen weiter erschwert. Schauen Sie sich diese Momentaufnahme eines Versicherungsdokuments an, um die Komplexität zu verstehen.

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Die Komplexität endet nicht dort. Datenaggregatoren präsentieren oft mehrere Richtlinieninformationen auf einer einzigen Seite, was OCR-Systeme vor zusätzliche Hürden stellt. Von unterschiedliche Dokumentformate bis hin zu unterschiedlichen Layouts, die Landschaft der Versicherungsdokumente erfordert ein Maß an Anpassungsfähigkeit, Lernfähigkeit und Präzision, das herkömmliche OCR-Lösungen nur schwer bieten können.

Infolgedessen sind viele Hypothekendienstleister und Versicherungsunternehmen frustriert über die Einschränkungen älterer OCR-Lösungen und entscheiden sich dafür, zu manuellen Dateneingabeprozessen zurückzukehren.

Einfachere Versicherungsverfolgung mit KI-gesteuerten IDP-Lösungen

Die Einführung KI-gestützter Ansätze stellt einen transformativen Schritt zur Bewältigung der Herausforderungen und Risiken dar, die mit der traditionellen Versicherungsverfolgung verbunden sind. Diese hochmodernen Lösungen eignen sich hervorragend für die Anpassung an sich ändernde Datenformate und bieten einen dynamischen Ansatz für die Extraktion von Informationen aus Hypothekenversicherungsdokumenten.

Durch den Einsatz von Algorithmen für maschinelles Lernen und iterativem, auf Feedback basierendem Lernen können KI-Modelle trainiert werden, um Informationen aus verschiedenen Dokumentlayouts und -formaten effektiv zu klassifizieren und zu extrahieren. Der iterative Charakter dieses Lernprozesses ermöglicht eine kontinuierliche Verfeinerung, was zur Entwicklung robuster, produktionsfähiger Modelle führt, mit denen Millionen von Dokumenten präzise und effizient verarbeitet werden können.

KI-gestützte IDP-Lösungen (Intelligent Document Processing) bieten einen revolutionären Ansatz zur Versicherungsverfolgung und ermöglichen es Unternehmen, die Komplexität von Versicherungsdokumenten mit beispielloser Genauigkeit und Skalierbarkeit zu verwalten.

Die Nachverfolgung von Versicherungen kann entmutigend sein und mit Herausforderungen behaftet sein, die den Betrieb verlangsamen und das Fehlerrisiko erhöhen. Aber was ist, wenn ein Eine Komplettlösung könnte diesen Prozess rationalisieren, was Ihnen Zeit spart, Fehler reduziert und gleichzeitig die Einhaltung der Vorschriften gewährleistet?

Effiziente Versicherungsverfolgung mit der IDP-Paketlösung von Infrrd

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Infrrd, anerkannt als führendes Unternehmen in Intelligente Dokumentenverarbeitung (IDP) von angesehenen Quellen wie Gartner™ und IDC MarketScape, bietet maßgeschneiderte Lösungen für eine effiziente Versicherungsverfolgung. Unsere fortschrittlichen Technologien eignen sich für verschiedene Sektoren, darunter Privatkredite, Hypotheken und Versicherungen.

Mit der IDP-Paketlösung von Infrrd wird die Versicherungsverfolgung nahtlos und effizient. Unsere Plattform ermöglicht die schnelle Erfassung von Hypotheken- oder Autoversicherungsdokumenten und ermöglicht so die schnelle Klassifizierung und Extraktion aller relevanten Informationen. Die extrahierten Daten können mühelos in Formate exportiert werden, die mit nachgelagerten Systemen kompatibel sind, wodurch eine reibungslose Integration gewährleistet wird.

Darüber hinaus vereinfacht unsere intuitive Benutzeroberfläche das Ausnahmemanagement und bietet Benutzern ein problemloses Erlebnis. Die Lösung von Infrrd wird von zahlreichen Versicherungsunternehmen und Hypothekendienstleistern als vertrauenswürdig eingestuft und hat bereits über 50 Millionen Dokumente von Versicherungspolicen erfolgreich verarbeitet. Unser fein abgestimmter versicherungsspezifischer Arbeitsablauf, der durch umfangreiche Erfahrung verfeinert wurde, gewährleistet eine optimierte Bearbeitung mit Präzision und Effizienz. Wir können unseren Kunden erfolgreich die folgenden Geschäftsergebnisse liefern:

• Reduzierung der Personalkosten um 70%: Mit dem IDP von Infrrd können Sie Ihre Geschäftsprozesse optimieren, indem Sie den Fokus auf Automatisierungslösungen verlagern, anstatt sich stark auf die Personalabteilung zu verlassen.
• > 99,5% Genauigkeit: Ermöglichen Sie es der Technologie, den Großteil der Arbeitslast zu bewältigen, und sorgen Sie für außergewöhnliche Genauigkeitsraten von über 99,5%. Nutzen Sie außerdem unsere Maker-Checker-Funktionalität, um die Fehlerraten zu senken, indem Sie nur in Ausnahmefällen eine menschliche Überprüfung einbeziehen.
• Dreimal schnellere Dokumentenverarbeitung: Erleben Sie eine Verdreifachung der Geschwindigkeit der Dokumentenverarbeitung, sodass Sie die SLAs Ihrer Kunden effektiver und effizienter einhalten können.

Echte Ergebnisse sagen mehr als Worte: Erleben Sie die Macht von Infrarot

Wählen Sie Infrrd als Ihren vertrauenswürdigen Partner für die Versicherungsverfolgung, unterstützt durch unsere nachgewiesene Erfolgsbilanz und innovative Lösungen. Erzielen Sie nahtlos greifbare Geschäftsergebnisse. Über 90% unserer Kunden berichten von verbesserter Effizienz und Produktivität.

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8 Hauptvorteile der Verwendung von Infrarot-IDP für die Versicherungsverfolgung

• Bieten Sie Versicherungsverfolgung in Echtzeit an

Dank einer erheblichen Verkürzung der Bearbeitungszeiten und einer effektiven Automatisierung der Dokumentendaten können Sie Versicherungsdaten von Kreditnehmern schnell und genau verfolgen und aktualisieren und so die Versicherungsverfolgung in Echtzeit für das gesamte Portfolio ermöglichen.

• Sichtbarkeit von Dokumenten aus der Poststelle bis hin zu verwertbaren Daten

Stellen Sie sicher, dass wichtige Versicherungsdokumente priorisiert und umgehend bearbeitet werden, indem Sie die fortschrittlichen Funktionen zur Identifizierung und Klassifizierung von Dokumenten von Infrrd nutzen, die Transparenz und Weiterleitung auf Dokumentenebene bieten.

• Verwalten Sie umfangreichere Portfolios, ohne Ihren Betrieb zu skalieren

Reduzieren Sie mit Infrrd IDP Ihren manuellen Aufwand um bis zu 90% und sorgen Sie gleichzeitig für eine zuverlässige Genauigkeit Ihrer Dokumentendaten. Sie werden Bandbreite frei, um mehr Kreditgeber mit umfangreicheren Kreditportfolios in das Team einzubinden, das Sie heute haben.

• Sprechen Sie mit Ihrem Dokument, wenn Sie Fragen zum Versicherungsschutz haben

Stellen Sie Fragen wie „Deckt diese Versicherung Hochwasser ab?“ und extrahieren Sie automatisch kontextbezogene Antworten aus Versicherungsdokumenten. Erkennen Sie Lücken im Versicherungsschutz, indem Sie direkt vorkonfigurierte Fragen zu allen Versicherungsdokumenten mit der DocQ&A-Funktion von Infrrd stellen, die auf Large Language Models und generativer KI basiert. Es ist keine Codierung erforderlich.

• Halten Sie die SLAs für ständig wechselnde Dokumentenmengen konsequent ein

Halten Sie SLAs auch bei schwankendem Dokumentenvolumen konsequent ein und übertreffen Sie sie, indem Sie die firmeneigenen Lösungen von Infrrd nutzen Funktionen für die berührungslose Verarbeitung (NTP), um einen Wettbewerbsvorteil in der Bearbeitungszeit zu gewährleisten.

• Erleben Sie eine nahtlose Automatisierung bei der Verwaltung von Versicherungsdokumenten

Profitieren Sie von der KI- und maschinellen Lernplattform von Infrrd, die mit über 11 Patenten und fortschrittlichen Datenextraktionsalgorithmen ausgestattet ist und eine genaue Extraktion aus halbstrukturierten und unstrukturierten Dokumenten gewährleistet.

• Schnellste Kapitalrendite. Geliefert!

Erzielen Sie mit Infrrd einen maximalen ROI, indem Sie die Produktivität steigern, die Betriebskosten senken und Bandbreite für das Onboarding neuer Portfolios freisetzen, was zu einer höheren Umsatzgenerierung führt. Seit unserer Partnerschaft mit Infrrd haben unsere Kunden in der Versicherungsbranche ihre niedrigste Bearbeitungskosten pro Dokument noch.

• Integrierte Datensicherheit und Compliance‍

Sorgen Sie mit der IDP-Plattform von Infrrd für Compliance und Datensicherheit. Sie bietet integrierte Prüfungen zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, intuitive Auditfunktionen und konfigurierbare Prozessabweichungen zur Minderung von Compliance-Risiken.

In der dynamischen Welt des Versicherungsmanagements erfordert es mehr als nur traditionelle Ansätze, um die Nase vorn zu haben. Durch die Partnerschaft mit Infrrd eröffnen sich Unternehmen zahlreiche Möglichkeiten, bei denen fortschrittliche Technologie auf reibungslose Abläufe trifft. Von der Nachverfolgung in Echtzeit bis hin zur mühelosen Modellerstellung revolutioniert Infrrd die Versicherungsverfolgung und gewährleistet Compliance, Sicherheit und beispiellose Effizienz. Machen Sie sich mit Infrrd auf die Zukunft des Versicherungsmanagements ein und ebnen Sie den Weg für beispiellose Erfolge in der Branche.

Überbrückung der IDP-Lücke im Versicherungssektor

Entdecken Sie das ungenutzte Potenzial von Intelligente Datenverarbeitung (IDP) bei der Revolutionierung des Versicherungssektors. Statistiken zeigen, dass eine erstaunliche 98,67% der Versicherungsunternehmen sind immer noch auf manuelle Dateneingabeteams angewiesen; es gab noch nie eine überzeugendere Zeit, um die transformativen Fähigkeiten von IDP zu erkunden. Diese eklatante Lücke unterstreicht eine große Chance für Versicherungsunternehmen um sich zu profilieren als Pioniere bei der Einführung von KI. Durch die Integration von KI in ihre Geschäftstätigkeit können sich diese zukunftsorientierten Unternehmen als Marktführer positionieren und sich einen Wettbewerbsvorteil gegenüber ihren Mitbewerbern verschaffen. Lassen Sie Ihr Unternehmen nicht ins Hintertreffen geraten — nutzen Sie IDP, um Ihren Versicherungsbetrieb in die Zukunft datengesteuerter Effizienz und Innovation zu führen.

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