Vor einem Jahrzehnt kämpften die volumenintensiven, fehleranfälligen und schleppenden Geschäftsprozesse von Hypothekenunternehmen, die viel menschliche Arbeit in Anspruch nehmen, immer noch darum, mit dem technologischen Wandel eine Richtung zu finden. Die Automatisierung hat in der Branche endlich Einzug gehalten. Nicht nur die Hypothekenbanken sind effizienter geworden, auch die Entscheidungslogik hat sich durch den Einsatz von Robotik und KI weiterentwickelt. Der Fokus liegt nun auf der Automatisierung von Aufgaben, der Minimierung von Fehlern und der Verbesserung des Kundenerlebnisses.
Mit der Einführung von KI-Technologien wie maschinellem Lernen haben Hypothekenfachleute ihre Ziele erreicht und gleichzeitig eine bessere Kundenzufriedenheit erreicht. Die meiste Arbeit, die von Arbeitskräften abhängig war, wird jetzt von Computern erledigt. Dadurch können Fachleute ihre Aufmerksamkeit auf strategischere Aspekte der Arbeit richten, wie z. B. die Bewältigung von Problemen und die Bearbeitung von Ausnahmen. Die KI-gestützte Automatisierung von Infrrd ermöglicht es Hypothekenunternehmen, menschliches Denken durch maschinelles Lernen, prädiktive Modellierung und NLP.
Einige der Prozesse, die Infrrd für Hypothekenunternehmen automatisiert hat, sind:
- Bearbeitung der Bewerbung
- Vertragsabwicklung
- Rechnungs-/Belegverarbeitung
- Bearbeitung von Reklamationen
- Kreditvergabe, Wartung und Rückzahlung
- Underwriting
- Kreditauskünfte
Die intelligente Dokumentenerfassung von Infrarot basierend auf KI und maschinellem Lernen klassifiziert, trennt, extrahiert und validiert Dokumente unabhängig von der Quelle oder dem Format. So transformiert Infrrd die Hypothekenbranche:
1. Einfaches Scannen und Erfassen von Dokumenten
Die Bewertung großer kreditwürdiger Dokumente ist oft eine mühsame Aufgabe. Mit unserer intelligenten Datenerfassungslösung Dokumente im Zusammenhang mit Hypotheken kann in ein digitalisiertes Format gescannt werden, wodurch sowohl der Papierverbrauch als auch die Gesamtverarbeitungszeit reduziert werden. Ob Anträge, Kreditauskünfte, Formulare zur Beschäftigungsbestätigung oder Rechtsakten, alle können schnell über die Web- oder Mobilanwendungen von Infrrd gescannt werden.
2. Präzise Klassifizierung und Extraktion von Dokumenten
Die papierintensiven Hypothekenprozesse für Konsumentenkredite sind mit vielen Varianten von Dokumenten überladen. Sie alle für einzelne Kunden durchzugehen, ist arbeitsintensiv und wird viele Stunden in Anspruch nehmen. Unsere auf Deep Learning basierende IDC-Plattform klassifiziert, identifiziert, trennt und organisiert diese umfangreichen Dokumente in einem Rutsch. Unser System für maschinelles Lernen wurde anhand von Millionen von Unternehmensdokumenten trainiert, was eine hohe Genauigkeit der extrahierten Ergebnisse gewährleistet. Es handelt sich nicht um eine auf Vorlagen beruhende Lösung, weshalb sie sich von den heute auf dem Markt erhältlichen unterscheidet. Maschinelles Lernen ermöglicht es der Software, kontinuierlich aus jeder manuellen Validierung zu lernen, um die Systemgenauigkeit zu verbessern und den Zeitaufwand für manuelle Korrekturen im Laufe der Zeit zu reduzieren.
3. Nutzen Sie datengestützte Erkenntnisse
Datenextraktion ist nicht das Ende unserer Lösung. Wir gehen einen Schritt weiter und tun noch viel mehr als das. Unsere Algorithmen für NLP und Predictive Analytics verstehen die Beziehungen zwischen Unternehmen, lernen aus den historischen Daten und bieten wertvolle Einblicke in Form von Finanzberichten oder Kundenkontakten, die Geschäftsentscheidungen unterstützen. Wir können Trends vorhersagen und helfen, Probleme zu lösen, die sich wahrscheinlich auf das Unternehmen auswirken werden. Mit diesen Erkenntnissen können Hypothekenfachleute ihren Kunden einen besseren Service und maßgeschneiderte Produkte bieten.
4. Einhaltung der Vorschriften
Selbst mit den richtigen Kundeninformationen kann die komplexe Aufgabe der Kreditwürdigkeitsermittlung eine große Herausforderung darstellen. Unsere KI-gestützte Plattform hilft beim Scannen verschiedener Datenquellen, um Unternehmen den gesamten digitalen Fußabdruck ihrer potenziellen Kreditnehmer zu bieten und so die Einhaltung der Vorschriften zu ermöglichen.
Letzten Endes wird unsere Technologie die Aufgaben rationalisieren und Unternehmen dabei helfen, ihren Horizont zu erweitern. Die Einführung und Anpassung an sie verschafft Ihrem Unternehmen auf jeden Fall einen Vorteil in dieser hart umkämpften Branche, in der Hypothekengeber gegen die Kommerzialisierung kämpfen. Wir helfen Hypothekenunternehmen, sich mit unseren KI- und ML-Lösungen von der Konkurrenz abzuheben und ein nahtloses Kundenerlebnis zu schaffen. Chatten Sie mit uns unter www.infrrd.ai um ein Treffen zur weiteren Diskussion zu vereinbaren.
Häufig gestellte Fragen
Software zur Überprüfung und Prüfung von Hypotheken ist ein Sammelbegriff für Tools zur Automatisierung und Rationalisierung des Prozesses der Kreditbewertung. Es hilft Finanzinstituten dabei, die Qualität, die Einhaltung der Vorschriften und das Risiko von Krediten zu beurteilen, indem sie Kreditdaten, Dokumente und Kreditnehmerinformationen analysiert. Diese Software stellt sicher, dass Kredite den regulatorischen Standards entsprechen, reduziert das Fehlerrisiko und beschleunigt den Überprüfungsprozess, wodurch er effizienter und genauer wird.
Eine QC-Checkliste vor der Finanzierung besteht aus einer Reihe von Richtlinien und Kriterien, anhand derer die Richtigkeit, Einhaltung und Vollständigkeit eines Hypothekendarlehens überprüft und verifiziert werden, bevor Mittel ausgezahlt werden. Sie stellt sicher, dass das Darlehen den regulatorischen Anforderungen und internen Standards entspricht, wodurch das Risiko von Fehlern und Betrug verringert wird.
Ja, IDP kann Dokumenten-Workflows vollständig automatisieren, vom Scannen über die Datenextraktion und Validierung bis hin zur Integration mit anderen Geschäftssystemen.
Eine QC-Checkliste vor der Finanzierung ist hilfreich, da sie sicherstellt, dass ein Hypothekendarlehen vor der Finanzierung alle regulatorischen und internen Anforderungen erfüllt. Das frühzeitige Erkennen von Fehlern, Inkonsistenzen oder Compliance-Problemen reduziert das Risiko von Kreditmängeln, Betrug und potenziellen rechtlichen Problemen. Dieser proaktive Ansatz verbessert die Kreditqualität, minimiert kostspielige Verzögerungen und stärkt das Vertrauen der Anleger.
IDP (Intelligent Document Processing) verbessert die Audit-QC, indem es automatisch Daten aus Kreditakten und Dokumenten extrahiert und analysiert und so Genauigkeit, Konformität und Qualität gewährleistet. Es optimiert den Überprüfungsprozess, reduziert Fehler und stellt sicher, dass die gesamte Dokumentation den behördlichen Standards und Unternehmensrichtlinien entspricht, wodurch Audits effizienter und zuverlässiger werden.
Wählen Sie eine Software, die fortschrittliche Automatisierungstechnologie für effiziente Audits, leistungsstarke Compliance-Funktionen, anpassbare Audit-Trails und Berichte in Echtzeit bietet. Stellen Sie sicher, dass sie sich gut in Ihre vorhandenen Systeme integrieren lässt und Skalierbarkeit, zuverlässigen Kundensupport und positive Nutzerbewertungen bietet.
